1. Qué lanzó Anthropic
Anthropic publicó 10 plantillas de agentes para finanzas. No son simples prompts: son sistemas con conectores de datos, sub-agentes y skills especializados. Son de código abierto en github.com/anthropics/financial-services.
Los 10 agentes: Market Researcher, Model Builder, Earnings Reviewer, Pitch Agent, Meeting Prep Agent, Valuation Reviewer, GL Reconciler, Month-End Closer, Statement Auditor y KYC Screener.
Los 3 que más sirven a un inversor común son Market Researcher, Model Builder y Earnings Reviewer. Los otros 7 son para profesionales de banca, fondos y contabilidad.
2. Cómo instalarlos
Opción A: Cowork (app de escritorio)
- Abre la app de Claude (Cowork). Necesitas un plan de pago.
- Ve a Settings → Plugins → Add plugin.
- Pega el enlace: https://github.com/anthropics/financial-services
- Elige los agentes que quieres: market-researcher, model-builder y earnings-reviewer.
Opción B: Claude Code (terminal)
Copia y pega estos comandos:
claude plugin marketplace add anthropics/financial-services
claude plugin install market-researcher@claude-for-financial-services
claude plugin install model-builder@claude-for-financial-services
claude plugin install earnings-reviewer@claude-for-financial-servicesCada agente trae los skills que necesita, no hay que instalar nada más.
Empezar a usarlos
Abre una conversación y describe lo que quieres. Claude elige el agente correcto. También puedes llamarlo por nombre.
3. Agente 1: Market Researcher (investigador de mercado)
Tu analista personal para cada acción que tienes. Pegas tus acciones y Claude trae noticias, calificaciones de analistas, filings de la SEC y anuncios, y te dice qué cambió y por qué.
- Noticias filtradas por lo que realmente importa
- Subidas y bajadas de calificación y precio objetivo, con su razón
- Filings 10-K, 10-Q y 8-K resumidos en lenguaje simple
- Tendencias del sector y movimientos de la competencia
- Alertas de riesgo: regulación, demandas, salidas de directivos
Prompts para probar
Briefing de portafolio
Tengo acciones de AAPL, NVDA, MSFT, GOOGL y AMZN. Dame un briefing completo de las cinco. ¿Qué pasó esta semana? ¿Hubo cambios en las calificaciones de analistas? ¿Alguna noticia que deba conocer? Señala cualquier cosa que cambie la tesis de inversión de alguna de estas posiciones.Análisis profundo de una acción
Dame un reporte de investigación completo de Tesla (TSLA). Incluye: resultados recientes, consenso de analistas, riesgos clave, posición competitiva, próximos catalizadores y si la valoración actual tiene sentido según el crecimiento.Escaneo de sector
Me interesa invertir en el sector de chips de IA. Dame un panorama de los jugadores clave, cuota de mercado, crecimiento de ingresos y cuáles están mejor posicionados para los próximos 2-3 años. Incluye NVDA, AMD, INTC, AVGO y cualquier otra que deba seguir.Watchlist semanal
Esta es mi watchlist: PLTR, SNOW, CRWD, NET, DDOG. Ordénalas por atractivo de inversión ahora mismo. Para cada una dame: contexto de precio actual, novedades recientes, sentimiento de analistas y lo único que debería vigilar más de cerca.4. Agente 2: Model Builder (constructor de modelos)
Le das una acción y arma un modelo financiero completo en Excel: cuánto vale, cuánto podría crecer y qué riesgos tiene. Es lo que los inversores pagan miles de dólares a analistas por hacer.
- Estado de resultados: histórico más proyecciones
- Balance general y flujo de caja
- Valoración DCF con valor terminal y precio implícito por acción
- Comparables: múltiplos frente a competidores (P/E, EV/EBITDA, P/S)
- Tablas de sensibilidad: cuánto vale según distintos escenarios
- Hoja de supuestos para que tú los cambies
Prompts para probar
Modelo completo
Constrúyeme un modelo financiero completo de Apple (AAPL) en Excel. Incluye 3 años de datos históricos y 5 años de proyecciones. Quiero valoración DCF, tabla de comparables y análisis de sensibilidad. Expórtalo como archivo .xlsx que pueda descargar.Solo valoración
¿Cuánto vale Nvidia (NVDA)? Constrúyeme un modelo DCF con las estimaciones actuales de analistas para crecimiento de ingresos y márgenes. Muéstrame el precio implícito por acción en escenarios optimista, base y pesimista.Comparar dos acciones
Estoy decidiendo entre CrowdStrike (CRWD) y Palo Alto Networks (PANW). Constrúyeme un modelo lado a lado comparando crecimiento de ingresos, márgenes, múltiplos de valoración y potencial implícito de ambas. ¿Cuál está más barata en relación con su crecimiento?Análisis de escenarios
Tengo Amazon (AMZN). Constrúyeme un modelo que muestre qué pasa con el precio de la acción si: (a) el crecimiento de AWS baja a 15%, (b) se mantiene en 25%, (c) se acelera a 35%. Deja todo lo demás constante.5. Agente 3: Earnings Reviewer (revisor de resultados)
Las llamadas de resultados son donde las empresas dicen lo que pasa de verdad, pero son largas y llenas de jerga. Pegas la llamada y Claude te dice qué dijo la gerencia, qué evitó decir y si tu razón para tener la acción sigue en pie.
- Desglose de la llamada por tema
- Cambios en la guía: ¿la subieron, bajaron o mantuvieron?
- Cambios de tono: ¿más o menos confiados que el trimestre pasado?
- Métricas clave frente a lo esperado
- Banderas rojas: respuestas vagas, preguntas esquivadas
- Chequeo de tesis: ¿tu razón original sigue vigente?
Prompts para probar
Revisar una llamada
Revisa la llamada de resultados más reciente de Microsoft (MSFT). Desglosa: cuáles fueron los números clave frente a lo esperado, qué dijo la gerencia sobre los ingresos de IA, qué cambió en su guía y si debería preocuparme por algo.Chequeo de tesis
Tengo Nvidia (NVDA) porque creo que el gasto en infraestructura de IA seguirá creciendo por al menos 3 años más. Revisa su última llamada de resultados y dime: ¿los comentarios de la gerencia apoyan o debilitan esta tesis? Sé específico.Comparar trimestres
Trae las últimas 4 llamadas de resultados de Meta (META). ¿Cómo ha cambiado el tono de la gerencia en el último año? ¿Están más o menos confiados sobre sus inversiones en IA? ¿Se está reacelerando el ingreso por publicidad?Temporada de resultados
Esta semana AAPL, AMZN, GOOGL y META reportaron resultados. Dame un resumen de cada una. ¿Cuáles superaron expectativas? ¿Cuáles no? ¿Cuál tuvo la guía más preocupante? Ordénalas de más alcista a más bajista según la calidad de sus resultados.6. Flujos avanzados: combina los agentes
Debida diligencia completa
Estoy pensando en comprar acciones de Palantir (PLTR). Haz una debida diligencia completa: 1. Investigación de mercado: noticias, calificaciones de analistas, posición competitiva y riesgos clave. 2. Modelo financiero: un DCF con escenarios optimista/base/pesimista exportado a Excel. 3. Revisión de resultados: analiza la última llamada por tono, guía y banderas rojas. Dame una conclusión final de comprar/mantener/evitar basada en los tres análisis.Revisión de rebalanceo
Este es mi portafolio actual: 30% AAPL, 25% NVDA, 20% MSFT, 15% GOOGL, 10% AMZN. Haz investigación de mercado de las cinco posiciones. Señala las que se hayan deteriorado desde que las compré. Luego construye un modelo de las dos más débiles y dime si debería reducir mi asignación.Preparación antes de resultados
NVDA reporta resultados la próxima semana. Ayúdame a prepararme: 1. ¿Cuáles son las estimaciones de consenso de ingresos y EPS? 2. ¿Cuáles son las tres cosas que más debo vigilar? 3. Hazme un modelo rápido de cuánto vale la acción con distintos escenarios de crecimiento. 4. ¿Qué guió la gerencia para este trimestre en la última llamada?Buscar ideas nuevas
Búscame 5 acciones que probablemente no esté mirando y que cumplan estos criterios: capitalización de $5B a $50B, crecimiento de ingresos mayor a 25%, márgenes en mejora y un foso competitivo fuerte. De cada una dame un resumen de por qué es interesante y cuáles son sus riesgos. Evita las mega-caps obvias.7. Los otros 7 agentes
- Pitch Agent: arma pitchbooks con comparables y presentaciones.
- Meeting Prep Agent: prepara briefings antes de reuniones con clientes o inversores.
- Valuation Reviewer: revisa valoraciones frente a comparables y metodología.
- GL Reconciler: concilia cuentas del libro mayor y cálculos de NAV.
- Month-End Closer: coordina el cierre contable del mes.
- Statement Auditor: revisa estados financieros antes de una auditoría.
- KYC Screener: reúne y revisa documentos para cumplimiento normativo.
8. Datos que usan los agentes
Por defecto trabajan con datos públicos: filings de la SEC, noticias y APIs financieras gratuitas. Si tienes suscripción a proveedores como FactSet, S&P Global, Moody's, MSCI o LSEG, puedes conectarlos para datos más profundos. Algunos requieren su propia suscripción. Para la mayoría de inversores, los datos gratuitos son suficientes.
9. Consejos para mejores resultados
- Di siempre tu tesis de inversión. "Analiza NVDA" funciona, pero "Tengo NVDA porque creo que el gasto en infraestructura de IA crecerá más de 30% los próximos 3 años; analiza si la tesis sigue vigente" es diez veces mejor.
- Pide el caso pesimista. "¿Cuál es el argumento más fuerte en contra de tener esta acción ahora?" obliga a Claude a buscar los fallos.
- Pide la exportación a Excel para poder ajustar los supuestos tú mismo.
- Agrupa tu investigación: pega todo tu portafolio y pide un briefing completo en vez de una acción a la vez.
- Programa revisiones recurrentes, por ejemplo un briefing de portafolio cada lunes.
- Verifica todo contra fuentes primarias: los filings de la SEC y las transcripciones reales. La decisión de inversión es tuya.
Aviso importante
Estos agentes son herramientas de investigación, no asesores financieros. Pueden analizar datos, construir modelos y resumir llamadas de resultados, pero no pueden predecir el futuro. Nunca inviertas basándote solo en lo que diga una IA.